当前位置：主页 > 区块链 > 区块链技术 > KYC审核资料介绍

KYC审核是什么意思?KYC审核需要什么资料?

2021-09-02 10:21:15 | 来源： | 作者：佚名
这篇文章主要介绍了KYC审核是什么意思?KYC审核需要什么的相关资料，希望这篇KYC审核能够帮助各位投资者，更好的理解什么是KYC审核，下面一起来看看详细内容介绍吧！

我们在进行数字货币交易之前最重要的事情就是选择一个数字货币交易所，大家都想要选择一家安全靠谱的数字货币交易所，这完全是可以理解的，而反过来，其实交易所也会对在交易所交易的投资者有所要求，他们会要求在交易所进行交易的用户进行KYC审核，很多币圈新手听到这里可能会懵懵的，不知道KYC审核是什么意思?相信很多币圈老手对于这个概念并不陌生，因为大家在交易的过程中肯定已经经历了很多次KYC审核，那么到底KYC审核是什么意思呢？下面就让小编带大家一文读懂KYC审核。

KYC审核是什么意思?KYC审核需要什么资料?

KYC审核是什么意思？

KYC是Know Your Custome 的简称，字面意思是：了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

KYC认证通常和AML反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写)，为什么要了解你的客户呢?为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。

KYC审核需要什么资料

KYC账户认证一般分为2种：

1.个人账户认证;

2.企业账户认证。

个人账户认证：

需要提供

1.身份认证材料：身份证;

2.地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等;

企业账户认证：

1.公司营业执照扫描件;

2.公司主要联系人及受益人(受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人)的护照扫描件(如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代);

3.公司账单：最近90天内的任意一张公司日常费用账单(包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有公司名称和详细地址，公司名和地址应和营业执照上一致;

4.个人费用账单：最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单(日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等;必须是正规机构(公用事业单位、银行等)出具;账单上需有姓名和家庭详细居住地址;

5.公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。

一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。

小编在这里提醒各位投资者，因为数字货币天然就有加密性与匿名性等特点，他的这些特点是很容易被不法分子利用的，所以在这种情况下，KYC认证是很有必要的，它可以有效的防止不法分子利用数字货币来进行洗钱、买卖违禁品等违法操作，虽然说并不能完全避免这一情况的发生，但是也大大降低了这种可能性。

以上就是KYC审核是什么意思?KYC审核需要什么资料?的详细内容，更多关于KYC审核资料介绍的资料请关注脚本之家其它相关文章！

声明：文章内容不代表本站观点及立场，不构成本平台任何投资建议。本文内容仅供参考，风险自担！
Tag：KYC审核  

你可能感兴趣的文章

币圈快讯

  • 过去12小时爆仓超2.19亿美元，主爆多单

    2024-12-22 06:58
    数据显示，过去12小时，全网爆仓金额达到2.19亿美元，其中多单爆仓金额约为1.74亿美元，空单爆仓金额约为4570.36万美元。

  • 阿联酋内政部和FSRA合作打击虚拟资产相关犯罪

    2024-12-22 06:53
    阿拉伯联合酋长国（UAE）内政部与阿布扎比国际金融中心（ADGM）的金融服务监管局（FSRA）签署了一份谅解备忘录，以加强在打击虚拟资产相关犯罪方面的协调。该协议要求双方共享信息并加强风险缓解框架。据报道，该协议还旨在支持阿联酋的战略，以保护其金融系统免受数字资产领域不断演变的威胁。

  • CryptoQuant创始人：比特币战略储备可以“抵消美国债务”

    2024-12-22 06:37
    CryptoQuant创始人KiYoungJu表示，美国有可能战略性地积累比特币(BTC)来解决部分债务问题。YoungJu认为，建立战略比特币储备（SBR）来抵消部分美国债务是可行的。考虑到美国债务包括国内和国外持有的债务，YoungJu建议美国可以收购约100万比特币。这一数量的战略积累应该跨越从现在到2050年。他解释说，这笔钱可以用来抵消其36%的国内债务。这意味着可以清偿70%的美国债务。

  • Microstrategy董事会增加了3名成员，董事会成员总数从6名增至9名

    2024-12-22 06:22
    Microstrategy董事会增加了3名成员，董事会成员总数从6名增至9名。新成员包括Binance.US前首席执行官、Coinbase前首席法律官BrianBrooks，布朗大学首席投资官、GalaxyDigital董事会成员JaneDietze，以及运动服装和收藏品公司Fanatics首席法律官GreggWiniarski。

  • ETH跌破3300美元

    2024-12-22 06:12
    行情显示，ETH跌破3300美元，现报3298.81美元，24小时跌幅达到4.6%，行情波动较大，请做好风险控制。
    • 查看更多

最新资讯

区块链百科