2024年应避免的8种加密诈骗类型
您是否成为加密货币骗局的受害者？ 如果是这样，那么您并不孤单——加密货币用户在2023 年因诈骗、诈骗和骇客攻击损失了近20 亿美元，2024 年上半年损失超过14 亿美元。
保护自己的一个关键步骤是全面了解现有的各种类型的加密货币诈骗。 这些范围从网络钓鱼尝试到精心设计的庞氏骗局，诈骗者不断设计新策略来利用毫无戒心的个人。 透过保持警惕和充分了解情况，您可以显著降低风险。
我们的综合指南概述了八种常见的加密货币投资诈骗类型。 让我们深入研究一下细节。
什么是加密诈骗？
从本质上讲，加密货币诈骗是一种利用加密货币从个人非法获取金钱、个人资料或数位资产的非法尝试。 加密货币的去中心化和通常是假名的性质助长了此类诈欺活动，使得追踪和追回被盗资金变得困难。 不幸的是，一旦在加密骗局中损失了钱，找回它通常是一项艰巨且不太可能的任务。
诈骗的多样性和复杂性可能会令人困惑，因此很难从诈骗中辨别出真正的机会。 诈骗者采用的常见策略是向投资者承诺不切实际的回报，风险极低甚至没有风险，以巨额经济收益的前景来吸引个人。 这些骗局一视同仁，不仅针对新手，也针对经验丰富的投资人甚至大公司。
八种最常见的加密货币诈骗是什么？
正如我们上面提到的，加密货币用户在2023 年因诈骗、诈骗和黑客行为损失了近20 亿美元，2024 年上半年损失超过14 亿美元。看看它们是如何运作的，以及如何防止成为它们的受害者。
网络钓鱼诈骗
网络钓鱼诈骗是诈骗者采用的一种欺骗策略，他们会创建虚假网站、社交媒体资料或发送虚假电子邮件来诱骗您泄露个人信息，包括您的身份、密码和加密货币钱包密钥。 这些骗局狡猾地模仿合法的加密货币平台，例如交易所，以向毫无戒心的受害者灌输信任。 您收到的电子邮件或讯息可能看起来可信，通常包含诱人的报价或对您的敏感资讯（例如您的私钥或登入凭证）的紧急请求。
一旦您无意中向诈骗者透露了这些信息，他们就可以利用它来窃取您的数位资产。 这可能涉及使用您提供的详细资讯在正版平台上存取和清空您的加密货币帐户。 因此，警惕任何主动要求您提供个人或财务资讯的通讯至关重要，尤其是当它承诺好得令人难以置信的交易或造成紧迫感时。
浪漫诈骗
另一个需要警惕的危险骗局涉及情绪操纵，特别是加密浪漫骗局的形式。 在这些骗局中，诈骗者会在约会网站或流行的社交媒体平台上建立虚构的个人资料，以透过精心设计的、通常是漫长的关系来获得您的信任。 在几周甚至几个月的时间里，他们会与你建立联系，利用情感连结来发挥自己的优势。
一旦诈骗者赢得了您的信任，他们就会介绍投资加密货币计划的想法或要求直接进行加密货币转帐。 然而，这些资金并没有用于承诺的投资，而是立即被转移到他们自己的口袋里。 这些骗局造成的经济损失可能是惊人的，达到天文数字。 据AARP 称，2023 年11 月，美国司法部和特勤局从针对70 多名受害者的诈骗者手中追回了价值900 万美元的Tether。 其中很大一部分是透过浪漫计划而成为目标的。
冒充与赠品诈骗
诈骗者越来越多地采用欺骗手段，冒充名人、有影响力的人和信誉良好的公司，以推销虚假的投资机会和虚假的赠品。 以下是这些骗局如何展开的详细分析：
假名人代言：诈骗者创造虚假的社群媒体资料或渗透真实的、经过验证的帐号。 他们利用这些平台宣传欺诈性加密货币计划，承诺丰厚的赠品或保证高回报的投资前景。 受害者被诱骗将加密货币发送到指定地址，以未来收到巨额回报为幌子。
社群媒体诈骗：诈骗者在Facebook 和Instagram 等平台上建立虚假的个人资料、页面或群组。 然后，他们将利用这些页面来宣传诈骗投资计画或网络钓鱼连结——到2024 年，虚假社群媒体诈骗（有时称为Deepfakes）的金额已超过250 亿美元。 诈骗者透过发布虚假推荐、成功故事和巨额利润截图来引诱受害者，从而达到这一目的。 这些贴文上的连结将引导用户造访撷取登入凭证或私钥的网站。
加密货币投资诈骗
骗子有时会设计诱人的加密货币投资计划，承诺高回报，几乎没有风险。 他们通常会采用复杂的方式来让您相信他们的投资是安全且有利可图的。 最常见的类型包括庞氏骗局、拉高抛售计划以及欺诈性ICO 和NFT。
它们的工作原理如下：
庞氏骗局
庞氏骗局利用新投资者的资金来偿还早期投资者，从而助长了投资机会蓬勃发展的误解。 这项策略吸引了更多投资者的涌入，但随着新投资者数量的减少，该计划不可避免地会崩溃，导致大多数参与者遭受重大损失。 尽管这些计划至今仍然存在，但它们在2017/2018 年加密货币繁荣期间激增，主要表现为高收益投资计划(HYIP)。
拉高和转储方案
拉高抛售计画涉及诈骗者透过欺骗性索赔人为抬高加密货币的价格。 他们累积了大量低价、小批量的加密货币，随后透过社群媒体和其他行销管道开展积极的促销活动。 这种策略吸引了毫无戒心的投资者，进一步提升了加密货币的价值。 在价格飙升的顶峰，骗子会清算其持有的资产，引发价格急剧下跌，并给其他投资者留下贬值或一文不值的资产。
ICO 和NFT 诈骗
首次代币发行(ICO) 和不可替代代币(NFT) 是专案的合法募款管道。 然而，诈骗者经常利用这些机制为虚假的活动筹集资金，例如承诺的革命性技术或独家数位资产。 他们用虚假的宣传资料吸引投资者，但一旦累积了足够的资金，他们就突然消失，给投资者留下空洞的承诺和经济损失。
勒索和勒索计划
这些骗局的作案手法与传统的货币诈骗相似，尽管以加密货币作为交换媒介。 加密货币诈骗者采用勒索或勒索策略，利用他们拥有的个人照片、影片或财务记录等敏感资讯来强迫受害者进行加密货币付款。 由于担心这些敏感资料被揭露会产生后果，受害者通常会以迫在眉睫的最后期限为威胁而默许。 因此，诈骗者成功地从受恐吓的受害者那里提取了加密货币付款。
云挖矿方案
这些骗局的受害者成为冒充加密货币挖矿承包商的假冒公司所采用的欺骗策略的受害者。 这些合约承诺从加密货币挖矿中获得利润，而无需拥有昂贵的设备。 然而，事实是，这些公司只是由骗子设立的幌子，他们既没有采矿设备，也没有财务手段来兑现对投资者承诺的回报。 在某些情况下，这些挖矿骗局最初是庞氏骗局，即使用新投资者的资金向初始投资者支付费用，从而进一步延续了诈骗循环。
假加密货币交易所和钱包
为了窃取资金，诈骗者设计了模仿合法平台的假加密货币交易所和钱包，使毫无戒心的人几乎无法区分它们。 这些假冒网站以诱人的优惠来吸引受害者，包括降低费用、增强安全性和专有功能。 然而，一旦受害者创建帐户并存入资金，诈骗者就会迅速携款潜逃，让受害者空手而归。
今年5 月，英国两名男子从受害者那里窃取了价值近600 万英镑的加密货币。 他们复制了Blockchain.com 的网站，以便存取受害者的线上钱包。
SIM 交换诈骗
这些加密货币诈欺策略异常复杂，利用受害者的手机号码作为其线上帐户（包括加密钱包）的网关。 诈骗者利用这些资讯拦截验证码，甚至重置密码，从而直接存取数位资产。 他们可以透过各种方式取得手机号码，例如社群媒体资料、资料外泄或网络钓鱼电子邮件。
诈骗者通常可以透过社群媒体、资料外泄或网络钓鱼电子邮件得知您的手机号码。 有了这些讯息，诈骗者就可以联系您的行动供应商并要求SIM 卡交换，这样他们就可以读取您的讯息并绕过您在加密货币交易所或钱包上设定的任何双重认证。
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